Ada Güncel Haber

Yeni yılın ilk günüyle birlikte para transferlerine yönelik denetimler fiilen devreye girdi. Suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele ve finansal hareketlerin izlenebilirliğini artırmayı amaçlayan düzenleme, mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM üzerinden yapılan tüm para transferlerini kapsıyor.

Uygulamaya göre, aynı gün içinde yapılan transferlerin toplamı 200 bin lirayı aşan işlemlerde, göndericinin transferin amacını en az 20 karakterlik bir açıklamayla belirtmesi zorunlu hale geldi. ATM’den işlem yapmak isteyen kullanıcılar da kartlarını taktıktan sonra, gönderdikleri paranın hangi amaçla transfer edildiğini yazmadan işlemi tamamlayamıyor.

Tutar yükseldikçe yükümlülükler de artıyor. Günlük transfer toplamının 2 milyon lirayı aşması durumunda, kullanıcıların ek beyan sunması gerekiyor. 2 milyon ile 20 milyon lira arasındaki işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” zorunlu tutulurken, 20 milyon liranın üzerindeki transferlerde paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin bankaya ibraz edilmesi şart koşuluyor.
Yetkililer, açıklaması yetersiz bulunan ya da istenen belgeleri sunmayan işlemlere onay verilmeyeceğini belirtiyor. Yeni düzenlemenin, kayıt dışı ekonomiyle mücadele, yasa dışı finansman ve kara para aklama faaliyetlerinin önlenmesi amacıyla hayata geçirildiği vurgulanıyor.

Bu sabah itibarıyla ATM’lerde karşılaşılan uyarı mesajlarıyla birlikte, para transferlerinde yeni denetim süreci resmen başlamış oldu. Düzenleme kapsamında vatandaşların, yüksek tutarlı bankacılık işlemlerinde daha dikkatli ve açıklayıcı davranmaları gerekiyor.